В Узбекистане установлен специальный лицензионный режим для предприятий, работающих с крипто-активами. Регулирование осуществляется Национальным агентством перспективных проектов (НАПП) и закреплено в Положении о лицензировании поставщиков услуг крипто-активов (рег. № 3380 от 15 августа 2022 года). Лицензию могут получить только узбекские резидентные юридические лица — физические лица и иностранные компании к участию не допускаются.
01Четыре типа лицензий
Для каждого вида деятельности требуется отдельная лицензия. Четыре лицензируемые категории:
- Крипто-биржа — электронная платформа для купли, продажи и/или обмена крипто-активов.
- Майнинг-пул — платформа, консолидирующая вычислительные мощности для процесса майнинга.
- Крипто-депозитарий — платформа, обеспечивающая выпуск, первичное размещение и хранение крипто-активов.
- Крипто-магазин — платформа для покупки и/или продажи крипто-активов.
Все лицензии выдаются на бессрочный период. Лицензия не может быть передана другому юридическому лицу.
02Порядок подачи заявки
Заявки подаются в Управление по лицензированию и разрешительным документам НАПП по электронной почте (info@napp.uz), почтой или лично по адресу: г. Ташкент, Мирабадский район, ул. Нукус, 22. За рассмотрение заявки плата не взимается.
Пакет документов должен включать:
- Заявление с указанием наименования, организационно-правовой формы, ИНН, юридического адреса, места ведения деятельности, банковских реквизитов и запрашиваемого вида лицензии.
- Сведения о руководстве (генеральный директор и заместители) и всех учредителях, раскрытые вплоть до конечного бенефициара.
- Для иностранных граждан в составе руководства или собственников: справка об отсутствии судимости от соответствующего иностранного органа, апостилированная или легализованная, с нотариально заверенным переводом на узбекский язык.
- Только для крипто-бирж: банковское подтверждение взноса в уставный капитал и резервирования необходимой суммы.
НАПП самостоятельно проверяет наличие судимости у руководителей и учредителей — граждан Узбекистана. Запрашивать у заявителя документы сверх перечисленных не допускается.
03Сроки
- Рассмотрение экспертной комиссией: до 15 рабочих дней.
- Решение НАПП (выдача или отказ): в течение 4 рабочих дней с момента заключения комиссии — итого максимум 20 рабочих дней с момента подачи.
- Уведомление заявителя: в течение 1 рабочего дня после принятия решения.
- Выдача лицензии: в течение 3 дней с момента оплаты государственной пошлины.
- Если государственная пошлина не оплачена в течение 30 дней с момента уведомления, НАПП вправе аннулировать решение о выдаче лицензии.
При выявлении недостатков НАПП выдаёт уведомление, предоставляя заявителю до 30 рабочих дней для их устранения. На этот период срок рассмотрения приостанавливается. После устранения повторное рассмотрение занимает не более 5 рабочих дней без дополнительной оплаты.
04Основные лицензионные требования
Все четыре типа поставщиков обязаны соблюдать следующие текущие условия:
- Платформа и все серверы должны физически располагаться на территории Узбекистана.
- Все данные о сделках, идентификационные сведения пользователей и деловая переписка должны храниться в течение пяти лет.
- Полное соблюдение законодательства Узбекистана о ПОД/ФТ и о защите персональных данных.
- Реклама должна содержать обязательные предупреждения о рисках (в том числе о риске полной потери средств) и не должна обещать доходность, упоминать бонусы или изображать несовершеннолетних.
- Запрет на скрытый майнинг и операции с анонимными крипто-активами.
- Предоставление информации в НАПП по запросу — безвозмездно.
- Уплата сборов за деятельность в полном объёме и в установленные сроки.
- Руководство и учредители должны не иметь соответствующих судимостей и не быть связаны с терроризмом, отмыванием денег, организованной преступностью или наркоторговлей.
- В структуре собственности не должно быть компаний, зарегистрированных в офшорных юрисдикциях.
Дополнительные требования к крипто-биржам
- Цены должны формироваться на основе спроса и предложения.
- Минимальный уставный капитал — 5 000 БРВ (≈ 170 000 долл. США) на дату подачи заявки, из которых 3 000 БРВ (≈ 102 000 долл. США) должны быть размещены на резервном счёте в коммерческом банке Узбекистана.
- Уставный капитал должен формироваться исключительно за счёт собственных денежных средств и имущества учредителей — без займов, залогов или заёмных средств.
05Ограничения по наименованию
Наименование и брендинг компании не могут содержать слова «государственный», «правительственный», «национальный», «Узбекистан», а также полное или сокращённое наименование любого узбекского города в любой языковой форме или написании.
06Лицензионные сборы
Единовременная государственная пошлина (при выдаче лицензии)
Сборы устанавливаются кратно базовой расчётной величине (БРВ = 412 000 сум ≈ 34 долл. США по текущему курсу):
- Крипто-биржа: 73 400 × БРВ ≈ 2 496 000 долл. США
- Майнинг-пул: 3 000 × БРВ ≈ 102 000 долл. США
- Крипто-депозитарий: 7 000 × БРВ ≈ 238 000 долл. США
- Крипто-магазин: 3 700 × БРВ ≈ 126 000 долл. США
Ежемесячный сбор за деятельность (постоянный)
Помимо единовременной пошлины, лицензированные поставщики уплачивают ежемесячный сбор, подлежащий внесению до 10-го числа каждого месяца:
- Крипто-биржа: 740 × БРВ ≈ 25 200 долл. США/мес.
- Майнинг-пул: 100 × БРВ ≈ 3 400 долл. США/мес.
- Крипто-депозитарий: 5 × БРВ ≈ 170 долл. США/мес.
- Крипто-магазин: 185 × БРВ ≈ 6 300 долл. США/мес.
Если лицензия выдана до 20-го числа месяца, сбор подлежит уплате за весь этот месяц; если после 20-го — начисление начинается с первого числа следующего месяца. Сбор приостанавливается с первого числа месяца, следующего за приостановлением или прекращением деятельности.
07Приостановление, аннулирование и жёсткие ограничения
НАПП вправе приостановить лицензию на срок до 10 дней при выявлении нарушений; более длительные приостановления требуют судебного решения (до 6 месяцев). Основания для аннулирования по решению НАПП: добровольный отказ, ликвидация юридического лица или неуплата государственной пошлины. Аннулирование по решению суда требуется в более серьёзных случаях, включая: систематическое или единичное грубое нарушение лицензионных условий и использование поддельных документов.
К единичным грубым нарушениям, влекущим возбуждение процедуры аннулирования, относятся: скрытый майнинг или операции с анонимными крипто-активами; наличие в составе руководства или собственности лиц, имеющих соответствующие судимости; наличие офшорных компаний в структуре собственности; использование заёмных средств для формирования уставного капитала; снижение уставного капитала биржи ниже установленного минимума; расположение серверов за пределами Узбекистана.
При аннулировании лицензии за грубые нарушения или использование поддельных документов выдача новой лицензии в течение одного года не допускается — данное ограничение распространяется и на любое новое юридическое лицо, созданное тем же учредителем или бенефициаром.
08Чем может помочь Advizen
Процесс лицензирования крипто-деятельности в Узбекистане сопровождается значительными первоначальными сборами, строгими техническими и комплаенс-требованиями и постоянными регуляторными обязательствами. Юридическая команда Advizen помогает клиентам в определении подходящей категории лицензии для их бизнес-модели, подготовке полного пакета документов, структурировании собственности с учётом требований НАПП и сопровождении взаимодействия с регулятором после лицензирования.